Motivos para se operar em bancos internacionais

Existem muitos motivos para as pessoas e as empresas realizarem operações bancárias internacionalmente. Muitas pessoas de todo o mundo utilizam os bancos internacionais para guardar seu dinheiro para evitar que fiquem sujeitos aos impostos e taxas de seus países. As filiais dos bancos operam em países com baixas taxas sobre impostos e taxas, tais como Ilhas Cayman (colônia britânica), Belize, Panamá e Ilha de Man, também do Reino Unido. Mas você não pode simplesmente aplicar a sua renda em Belize e não pagar as taxas. Os clientes devem declarar a renda e trabalhar com o banco para terem certeza de que a fuga de taxas não se transforme em sonegação de impostos ou lavagem de dinheiro.

Alguns indivíduos utilizam os bancos internacionais para investirem as economias dos países emergentes e em desenvolvimento, da mesma maneira que investiriam em uma corporação doméstica ou num empreendimento imobiliário (em inglês).

Vários indivíduos ricos têm suas fortunas nos bancos estrangeiros e em outras instituições para mantê-las livres de processos judiciais. Isto não significa que essas pessoas sejam criminosas; elas simplesmente querem evitar perder até o último centavo num processo judicial repentino, inesperado ou predatório.

Uma vez que os bancos internacionais emprestam e cedem valores nos mercados internacionais, eles são menos afetados pelas flutuações de juros domésticas. Por exemplo, quando o Sr. e a Sra. Platina querem evitar a baixa dos juros em seu país, o que eles podem fazer é movimentar o dinheiro para um banco internacional.

E também, alguns bancos estrangeiros podem oferecer melhores taxas de juros  (em inglês) do que os bancos locais, gerando uma oportunidade de lucro para os clientes.

Os bancos internacionais também tornam mais fácil, para uma empresa com presença internacional, fazer negócios ao redor do mundo.

Para isso, a empresa não precisa abrir um milhão de contas diferentes no mundo todo, e então aguardar para receber o dinheiro enquanto os bancos negociam entre eles.

Além disso, os bancos internacionais oferecem muitos serviços financeiros que facilitam o comércio internacional. Além de oferecer serviços de pagamento de salários para as empresas com funcionários e contratados em outros países, eles oferecem cartas de crédito para garantir que as empresas de outros países efetuem os pagamentos de bens e serviços. Eles também oferecem serviços financeiros para apoiar as empresas que enfrentam os altos custos com importação e exportação de produtos.

O processo de estabelecimento de uma conta em um banco internacional com boa reputação provavelmente incluirá os seguintes:

• o banco confirmará a sua identidade e as identidades de qualquer pessoa que tenha interesse de propriedade sobre o seu dinheiro;
• como um pai zeloso, o banco o questionará sobre as suas intenções. Por que você precisa de uma conta bancária internacional? O que a sua empresa faz?
• o banco o questionará sobre a origem de seus depósitos, sobretudo os depósitos maiores. Onde conseguiu estes US$ 756 milhões, filho? Espero que não tenha sido naquele grande assalto no centro de Roma;
• o banco pedirá referências. Você é um indivíduo ou uma empresa com boa reputação?
• o banco analisará o quão arriscado o cliente pode ser. Você ou sua empresa consegue pagar os empréstimos? [fonte: OCRA (em inglês)].

A seguir, veremos os perigos das operações bancárias internacionais.